Allianz pojišťovna
24 hours helpline: 241 170 000

Nejčastější dotazy – Roční výpisy (penze)

Na Vaši otázku se už možná někdo zeptal. Pokud ji nenajdete, napište nám.

Roční výpisy - obecné dotazy

  • Kdy mám nárok na státní příspěvek?

    Nárok na státní příspěvek vzniká při platbě účastníka ve výši alespoň 300 Kč měsíčně. Ale pozor, vždy můžete nárok uplatnit jen na tu částku, kterou zaplatíte a skutečně sjednáte na smlouvě. Nestačí jen platit více, v případě navýšení placení nás o tom prosím informujte. Proto prosím vyplňte Změna sjednaného příspěvku a odešlete prostřednictvím www.allianz.cz/napistenam.

  • Co znamená včas zaplacený příspěvek?

    V případě, že příspěvek nezaplatíte včas, nelze tento příspěvek zaúčtovat zpětně. Příspěvek je zaplacený včas, pokud je připsaný na účet depozitáře do konce příslušného kalendářního měsíce. To znamená, že měsíc ve kterém jste nezaplatil včas, zůstane neuhrazený a také bez nároku na státní příspěvek.

  • Co dělat v případě ukončení trvalého pobytu nebo hrazení veřejného zdravotního pojištění v České republice pokud se jedná o starou smlouvu o penzijním připojištění?

    Podle Článku 8, bodu f) Penzijního plánu Allianz transformovaného fondu penzijní připojištění zaniká dnem ukončení trvalého pobytu účastníka na území České republiky. Podle bodu g) téhož článku penzijní připojištění zaniká dnem ztráty bydliště na území členského státu Evropské unie nebo ukončení účasti v důchodovém pojištění nebo ve veřejném zdravotním pojištění v České republice.

    Na jakou výši výplaty máte nárok?

    V případě zániku smlouvy z výše uvedených důvodů se jedná o předčasné ukončení smlouvy. Účastník má nárok na výplatu ve výši odbytného, tj. bez státních příspěvků a výnosů z nich. Veškeré státní příspěvky připsané od počátku smlouvy je penzijní společnost povinna vrátit Ministerstvu financí ČR. Odbytné také podléhá zdanění, konkrétně se zdaní srážkovou daní příspěvky zaměstnavatele a všechny výnosy.

    Jaký je postup?

    Pokud obdržíme z Ministerstva financí ČR informaci o ukončení hrazení veřejného zdravotního pojištění v ČR, účastníkovi zašleme dopis, ve kterém ho o této skutečnosti informujeme a sdělíme další postup. Abychom mohli smlouvu ukončit a vypořádat prostředky, potřebujeme vědět, kam máme prostředky zaslat. K tomuto účelu slouží formulář Výplata dávky, který účastník vyplní jako žádost o odbytné a podepsaný zašle na adresu Allianz penzijní společnosti, a. s. Další možností je uzavřít smlouvu o doplňkovém penzijním spoření, která není vázána podmínkou hrazení veřejného zdravotního pojištění v ČR, a převést naspořené prostředky na tuto smlouvu.

  • Je možné pobírat předdůchod z penzijního připojištění? Pokud ne, jak ho mohu získat?

    Předdůchod není možné pobírat z penzijního připojištění, ale pouze z doplňkového penzijního spoření (nový 3. pilíř).

    Pokud máte zájem čerpat předdůchod, je nutné uzavřít novou smlouvu o doplňkovém penzijním spoření a současně vypovědět smlouvu o penzijním připojištění a podat žádost o převod prostředků do nové smlouvy. Teprve po převedení prostředků do doplňkového penzijního spoření je možné o předdůchod požádat.

    Podmínky pro nárok na výplatu předdůchodu:

    • Čerpání dávky předdůchodu nejdříve 5 let před dovršením věku pro nárok na starobní důchod (u předdůchodů je věk pro ženy shodný jako věk pro muže).
    • Podmínkou je naspořených 60 měsíců (možnost převodu ze smlouvy o penzijním připojištění, doba spoření se sčítá).
    • Vyplácí se z peněz naspořených v doplňkovém penzijním spoření (nový 3. pilíř).
    • Stát během předdůchodu platí zdravotní pojištění, ale nevyplácí žádný důchod.
    • Měsíční splátka předdůchodu musí činit minimálně 30 % průměrné mzdy vyhlášené MPSV za předchozí rok.
    • Předdůchod musí být vyplácen minimálně 2 roky.
    • Po dosažení řádného důchodového věku začne být vyplácen nezkrácený státní starobní důchod.
    • Splátky předdůchodu musí být vypláceny měsíčně.
  • Co znamená služba Daňový automat?

    Pro získání maximálního daňového odpočtu musíte buď každý měsíc po celý rok platit 3 000 Kč, nebo je možné si kdykoliv doplatit potřebnou částku. Při doplatku nám však musíte vždy toto mimořádné navýšení písemně oznámit. Se službou Daňový automat povinnost nahlašování odpadá.

    Podle Vašich příspěvků zaplacených v průběhu každého roku je vždy pro měsíc prosinec vypočtena optimální částka příspěvku pro získání maximální výše odpočtu ze základu daně. Odpadá Vám tak veškerá administrativa spojená se změnami výše měsíčního příspěvku. Znamená to, že s Vaším souhlasem za Vás provedeme všechny potřebné úkony zcela automaticky.

    Služba je zdarma a přitom se sjednáním služby Daňový automat nezavazujete ke každoročním mimořádným vkladům.

  • Jaké jsou možnosti výše příspěvku do doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění?

    Minimální výše pro získání státního příspěvku je 300 Kč měsíčně. Maximální státní příspěvek 230 Kč je vázán na měsíční vklad 1 000 Kč.

    Nejvyšší daňový odpočet činí 24 000 Kč a nejsnadněji jej získáte při pravidelném příspěvku 3 000 Kč (tedy 36 000 Kč ročně).

Roční výpisy – penzijní připojištění

  • Kdy mám nárok na státní příspěvek?

    Nárok na státní příspěvek vzniká při platbě účastníka ve výši alespoň 300 Kč měsíčně. Ale pozor, vždy můžete nárok uplatnit jen na tu částku, kterou zaplatíte a skutečně sjednáte na smlouvě. Nestačí jen platit více, v případě navýšení placení nás o tom prosím informujte. Proto prosím vyplňte Změna sjednaného příspěvku a odešlete prostřednictvím www.allianz.cz/napistenam.

  • Jak si vedla Vaše smlouva v předchozím roce?

    Tato část výpisu kontroluje tři oblasti na Vaší smlouvě za předchozí rok.
    Pod obrázkem, který výrazem vyjadřuje, zda je Vaše smlouva v pořádku nebo ne, je vysvětlení.

  • Jak se spočítá zhodnocení?

    Zhodnocení se počítá dle sjednaného penzijního plánu a to metodou složeného měsíčního úročení vložených prostředků evidovaných vždy koncem měsíce na Vašem účtu.

  • Kdy uvidím zhodnocení na své smlouvě za předchozí rok?

    Zhodnocení za předchozí rok bylo připsáno na Váš účet dne 1. 1. letošního roku. Proto jej naleznete v tabulce přehledu připsaných plateb až v ročním výpisu za tento rok.  

     

  • Co se stane s předplacenými prostředky na smlouvě?

    V přehledu došlých plateb jsou uvedené všechny platby, které skutečně na smlouvu přišly v daném roce.
    V případě, že jste v průběhu trvání smlouvy uhradil více, než máte sjednáno na smlouvě nebo máte přeplatek z předchozí smlouvy, jsou příspěvky rozepsané dle sjednané částky do budoucna.

    Zaslané příspěvky nelze je vrátit zpět. Všechny prostředky evidované na smlouvě, tedy i předplacené prostředky, jsou zhodnocované ročními výnosy.

  • Jak se vypočítá pojištěná doba?

    Starobní penze – do pojištěné doby se započítávají pouze měsíce, na které byl připsán příspěvek v minimální výši 100 Kč.

    Výsluhová penze – započítávají se měsíce, kdy byla výsluhová penze sjednána a současně byl zaplacen příspěvek v minimální výši 100 Kč.

  • Co znamená včas zaplacený příspěvek?

    V případě, že příspěvek nezaplatíte včas, nelze tento příspěvek zaúčtovat zpětně. Příspěvek je zaplacený včas, pokud je připsaný na účet depozitáře do konce příslušného kalendářního měsíce. To znamená, že měsíc ve kterém jste nezaplatil včas, zůstane neuhrazený a také bez nároku na státní příspěvek.

  • Nesouhlasí částka zaslaných příspěvků

    Nejprve si, prosím, zkontrolujte správnost účtu, variabilního symbolu a konstantního symbolu.

    Číslo účtu: 3033/2700
    Variabilní symbol: číslo Vaší smlouvy
    Konstantní symbol: 3558 (účastník); 3552 (zaměstnavatel)

    V případě, že Vaše platby nesouhlasí s údaji uvedenými v ročním výpise, pošlete nám, prosím, kopii platebního dokladu s žádostí o opravu platby a s uvedením správných údajů. Pokud platí příspěvky zaměstnavatel, požádejte jej o zaslání příslušných kopií dokladů.

    Doklady prosím odešlete prostřednictvím www.allianz.cz/napistenam nebo na adresu:

    Allianz penzijní společnost, a. s.
    Ke Štvanici 656/3
    186 00, Praha 8

  • Na výpise chybí převedené prostředky z předchozí smlouvy

    Kontaktujte, prosím, předchozí penzijní společnost, z jakého důvodu ještě nebyly převedeny prostředky z předchozí smlouvy. Nejčastěji se může jednat o následující důvody:

    • nezaplatil jste poplatek za převod,
    • máte ukončenou smlouvu jiným způsobem než převodem do jiné penzijní společnosti,
    • nepodal jste výpověď a žádost o převod prostředků z předchozí smlouvy.

Roční výpisy – doplňkové penzijní spoření

  • Co znamená a jak se vypočítá zhodnocení v procentech?

    Procento uváděné ve výpisu je procentním vyjádřením hodnoty podílu na výnosech a ztrátách, který je také ve výpisu uveden. Spočítá se jako podíl této hodnoty a průměrné hodnoty investovaných prostředků v daném roce.

    Jak vypočítat zisk nebo ztrátu

    Jedná se o součet hodnoty osobního penzijního účtu k 31. 12. daného roku (majetkový+peněžní podúčet), zaplacené poplatky v roce, vyplacené dávky v roce a odečte se vše co bylo skutečně na smlouvu připsáno.

     

    Jak vypočítat průměrnou hodnotu investovaných prostředků v roce

    V tabulce přehledu připsaných prostředků naleznete, kdy skutečně přišla Vaše platba na účet penzijní společnosti. Podle data připsání platby a výše připsané částky spočítáte průměrnou hodnotu investovaných prostředků v roce.

     

    Příklad:

    3.pilir_vzorec01

      

    Osobní penzijní účet               7 435 Kč

    Celkem odesláno na smlouvu       7 420 Kč

    Zisk nebo ztráta = 7 435 – 7 420 = 15  Kč

     

     

    Přehled připsaných plateb

    11. 11.                    4 000 Kč (částka ležela na účtu 50 dní v roce,tedy 50 z 365)

    19. 12.                    3 420 Kč (částka ležela na účtu 12 dní v roce,tedy 12 z 365)

     

    Průměrná hodnota investovaných prostředků se spočítá jako součet takto vypočtených hodnot:

    3.pilir-vzorec02

     3.pilir_vzorec3

  • Jak se vypočítá podíl na výnosech a ztrátách?

    Jedná se o součet hodnoty osobního penzijního účtu k poslednímu dni předchozího roku (majetkový+peněžní podúčet), zaplacených poplatků v předchozím roce a odečte se vše co bylo skutečně připsáno na smlouvu.

    Příklad:

    Osobní penzijní účet                              7 435 Kč

    Celkem připsáno na smlouvu                7 420 Kč

    Zisk nebo ztráta ( 7 435 – 7 420)            15  Kč

  • Do čeho přesně jsou mé prostředky investovány v rámci jednotlivých fondů?

    Aktuální stav rozložení prostředků jednotlivých fondů naleznete každý měsíc na internetových stánkách zde, v sekci Informace o struktuře majetku fondů.

  • Jak se vypočítá úplata za obhospodařování a za zhodnocení majetku fondu?

    Výše úplat penzijní společnosti se vypočítává z celkového objemu prostředků daného fondu za všechny účastníky. Podrobněji je popsáno ve statutech účastnických fondů.

  • Na výpise chybí převedené prostředky z předchozí smlouvy

    Kontaktujte, prosím, předchozí penzijní společnost, z jakého důvodu ještě nebyly převedeny prostředky z předchozí smlouvy. Nejčastěji se může jednat o následující důvody:

    • nezaplatil jste poplatek za převod,
    • máte  ukončenou smlouvu jiným způsobem než převodem do jiné penzijní společnosti,
    • nepodal jste výpověď a žádost o převod prostředků z předchozí smlouvy.
  • Nesouhlasí částka zaslaných příspěvků

    Nejprve si, prosím,  zkontrolujte správnost účtu, variabilního symbolu a konstantního symbolu.

    Číslo účtu:                   3033/2700
    Variabilní symbol:         číslo Vaší smlouvy
    Konstantní symbol:       3558 (účastník); 3552 (zaměstnavatel)

    V případě, že Vaše platby nesouhlasí s údaji uvedenými v ročním výpise, pošlete nám, prosím, kopii platebního dokladu s žádostí o opravu platby a s uvedením správných údajů. Pokud platí příspěvky zaměstnavatel, požádejte jej o zaslání příslušných kopií dokladů.

    Doklady prosím odešlete prostřednictvím www.allianz.cz/napistenam nebo na adresu:

    Allianz penzijní společnost, a. s.
    Ke Štvanici 656/3
    186 00, Praha 8

  • Za jakou cenu se investují moje příspěvky?

    Příspěvky jsou investovány za cenu, která je platná ke dni připsání platby na jednotlivé účastnické fondy. Historii ceny jednotek naleznete na internetových stránkách zde - zobrazit podrobná data.

  • Co znamená včas zaplacený příspěvek?

    V případě, že příspěvek nezaplatíte včas, nelze tento příspěvek zaúčtovat zpětně. Příspěvek je zaplacený včas, pokud je připsaný na účet depozitáře do konce příslušného kalendářního měsíce. To znamená, že měsíc, ve kterrém jste nezaplatil včas, zůstane neuhrazený a také bez nároku na státní příspěvek.

  • Kde jsou uvedeny předplacené příspěvky?

    V přehledu došlých plateb jsou uvedené všechny platby, které skutečně na smlouvu přišly v daném roce. V případě, že jste uhradil více, než máte sjednáno na smlouvě nebo máte přeplatek z předchozí smlouvy, jsou příspěvky rozepsané dle sjednané částky do budoucna.

nahoru