Allianz pojišťovna
24 hours helpline: 241 170 000

Nejčastější dotazy – Penzijní produkty

Na Vaši otázku se už možná někdo zeptal. Pokud ji nenajdete, napište nám.

Nejčastější dotazy k penzijním produktům

  • Kdy je splatný příspěvek, aby bylo možné nárokovat státní příspěvek?

    Příspěvek účastníka je splatný vždy v průběhu kalendářního měsíce, na který je určen a nelze jej zasílat zpětně.

  • Kdy jsou na mé spoření připisovány státní příspěvky?

    Státní příspěvek je připisován vždy jednou za uplynulé čtvrtletí, a to zpětně.

  • Jak je možné oznámit změnu výše příspěvku či adresy?

    Jakoukoliv změnu na smlouvě o penzijním připojištění nebo doplňkovém penzijním spoření je nutné zaslat písemnou formou s podpisem účastníka. Žádost můžete zaslat naskenovanou v příloze e-mailu, navštívit některou z našich poboček, případně odeslat poštou na adresu penzijní společnosti. Formuláře jsou k dispozici na následujícím odkazu.

    http://www.allianz.cz/vse-o-allianz/penzijni-spolecnost/casto-hledane/dokumenty-ke-stazeni.html

  • Jakým způsobem je možné podat žádost o ukončení smlouvy?

    Vaši žádost nám zašlete poštou na adresu penzijní společnosti nebo můžete navštívit některou z našich poboček.

Doplňkové penzijní spoření (3. pilíř)

  • Co znamená služba Daňový automat?

    Pro získání maximálního daňového odpočtu musíte buď každý měsíc po celý rok platit 3 000 Kč, nebo je možné si kdykoliv doplatit potřebnou částku. Při doplatku nám však musíte vždy toto mimořádné navýšení písemně oznámit. Se službou Daňový automat povinnost nahlašování odpadá.

    Podle Vašich příspěvků zaplacených v průběhu každého roku je vždy pro měsíc prosinec vypočtena optimální částka příspěvku pro získání maximální výše odpočtu ze základu daně. Odpadá Vám tak veškerá administrativa spojená se změnami výše měsíčního příspěvku. Znamená to, že s Vaším souhlasem za Vás provedeme všechny potřebné úkony zcela automaticky.

    Služba je zdarma a přitom se sjednáním služby Daňový automat nezavazujete ke každoročním mimořádným vkladům.

  • Jaké jsou podmínky pro předdůchody?
    • Odejít do předdůchodu lze nejdříve 5 let před nárokem na starobní důchod (u předdůchodů je věk pro ženy shodný s věkem pro muže).
    • Podmínkou je naspořených 60 měsíců (možnost převodu ze smlouvy o penzijním připojištění, doba spoření se sčítá).
    • Vyplácí se z prostředků naspořených v doplňkovém penzijním spoření (nový 3. pilíř).
    • Stát během předdůchodu platí zdravotní pojištění, ale nevyplácí žádný důchod.
    • Měsíční splátka předdůchodu musí činit minimálně 30 % průměrné mzdy vyhlášené MPSV za předchozí rok.
    • Minimální doba vyplácení činí 2 roky
    • Po dosažení řádného důchodového věku začne být vyplácen nezkrácený státní starobní důchod.
    • Splátky předdůchodu musí být vypláceny měsíčně.
  • Jaké jsou možnosti výše příspěvku do doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění?

    Minimální výše pro získání státního příspěvku je 300 Kč měsíčně. Maximální státní příspěvek 230 Kč je vázán na měsíční vklad 1 000 Kč.

    Nejvyšší daňový odpočet činí 24 000 Kč a nejsnadněji jej získáte při pravidelném příspěvku 3 000 Kč (tedy 36 000 Kč ročně).

Penzijní připojištění (starý 3. pilíř)

  • Co dělat v případě ukončení trvalého pobytu nebo hrazení veřejného zdravotního pojištění v České republice pokud se jedná o starou smlouvu o penzijním připojištění?

    Podle Článku 8, bodu f) Penzijního plánu Allianz transformovaného fondu penzijní připojištění zaniká dnem ukončení trvalého pobytu účastníka na území České republiky. Podle bodu g) téhož článku penzijní připojištění zaniká dnem ztráty bydliště na území členského státu Evropské unie nebo ukončení účasti v důchodovém pojištění nebo ve veřejném zdravotním pojištění v České republice.

    Na jakou výši výplaty máte nárok?

    V případě zániku smlouvy z výše uvedených důvodů se jedná o předčasné ukončení smlouvy. Účastník má nárok na výplatu ve výši odbytného, tj. bez státních příspěvků a výnosů z nich. Veškeré státní příspěvky připsané od počátku smlouvy je penzijní společnost povinna vrátit Ministerstvu financí ČR. Odbytné také podléhá zdanění, konkrétně se zdaní srážkovou daní příspěvky zaměstnavatele a všechny výnosy.

    Jaký je postup?

    Pokud obdržíme z Ministerstva financí ČR informaci o ukončení hrazení veřejného zdravotního pojištění v ČR, účastníkovi zašleme dopis, ve kterém ho o této skutečnosti informujeme a sdělíme další postup. Abychom mohli smlouvu ukončit a vypořádat prostředky, potřebujeme vědět, kam máme prostředky zaslat. K tomuto účelu slouží formulář Výplata dávky, který účastník vyplní jako žádost o odbytné a podepsaný zašle na adresu Allianz penzijní společnosti, a. s. Další možností je uzavřít smlouvu o doplňkovém penzijním spoření, která není vázána podmínkou hrazení veřejného zdravotního pojištění v ČR, a převést naspořené prostředky na tuto smlouvu.

  • Je možné pobírat předdůchod z penzijního připojištění? Pokud ne, jak ho mohu získat?

    Předdůchod není možné pobírat z penzijního připojištění, ale pouze z doplňkového penzijního spoření (nový 3. pilíř).

    Pokud máte zájem čerpat předdůchod, je nutné uzavřít novou smlouvu o doplňkovém penzijním spoření a současně vypovědět smlouvu o penzijním připojištění a podat žádost o převod prostředků do nové smlouvy. Teprve po převedení prostředků do doplňkového penzijního spoření je možné o předdůchod požádat.

    Podmínky pro nárok na výplatu předdůchodu:

    • Čerpání dávky předdůchodu nejdříve 5 let před dovršením věku pro nárok na starobní důchod (u předdůchodů je věk pro ženy shodný jako věk pro muže).
    • Podmínkou je naspořených 60 měsíců (možnost převodu ze smlouvy o penzijním připojištění, doba spoření se sčítá).
    • Vyplácí se z peněz naspořených v doplňkovém penzijním spoření (nový 3. pilíř).
    • Stát během předdůchodu platí zdravotní pojištění, ale nevyplácí žádný důchod.
    • Měsíční splátka předdůchodu musí činit minimálně 30 % průměrné mzdy vyhlášené MPSV za předchozí rok.
    • Předdůchod musí být vyplácen minimálně 2 roky.
    • Po dosažení řádného důchodového věku začne být vyplácen nezkrácený státní starobní důchod.
    • Splátky předdůchodu musí být vypláceny měsíčně.
  • Co znamená služba Daňový automat?

    Pro získání maximálního daňového odpočtu musíte buď každý měsíc po celý rok platit 3 000 Kč, nebo je možné si kdykoliv doplatit potřebnou částku. Při doplatku nám však musíte vždy toto mimořádné navýšení písemně oznámit. Se službou Daňový automat povinnost nahlašování odpadá.

    Podle Vašich příspěvků zaplacených v průběhu každého roku je vždy pro měsíc prosinec vypočtena optimální částka příspěvku pro získání maximální výše odpočtu ze základu daně. Odpadá Vám tak veškerá administrativa spojená se změnami výše měsíčního příspěvku. Znamená to, že s Vaším souhlasem za Vás provedeme všechny potřebné úkony zcela automaticky.

    Služba je zdarma a přitom se sjednáním služby Daňový automat nezavazujete ke každoročním mimořádným vkladům.

  • Jaké jsou možnosti výše příspěvku do doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění?

    Minimální výše pro získání státního příspěvku je 300 Kč měsíčně. Maximální státní příspěvek 230 Kč je vázán na měsíční vklad 1 000 Kč.

    Nejvyšší daňový odpočet činí 24 000 Kč a nejsnadněji jej získáte při pravidelném příspěvku 3 000 Kč (tedy 36 000 Kč ročně).

nahoru